Finanz Sorbet

Wenn du dich am Anfang mit dem investieren in Fonds beschäftigst, wirst du früher oder später auf Fonds von DWS, Union Investment oder DEKA stoßen. Daher schauen wir uns heute die sogenannten Flagship Fonds an.  Was bilden sie ab? Wie gut ist ihre Performance? was kosten sie? und wie immer stellen wir die Frage: Brauchst du sie? All das in der heutigen Folge

Fangen wir mit der ersten Frage an : Was bilden die Flagship Fonds ab?

DEKA Global Champions CF: 

• Investiert in Aktiengesellschaften weltweit
• Typische GAFA Unternehmen
• Mittlere Risikobereitschaft, da Aktienfonds aber eben nur Standardwerte
• Gibt es seit über 15 Jahren
• Referenz Index: 80% Dow Jones Global Titans 50 und 20% Dow Jones BRIC 50
• Fondsvermögen ca.: 4,3 Mrd. Euro

UniGlobal: 

• Globaler Aktienfonds 
• Fokus auf Standardwerte (eher Wachstumstitel)
• Mittlere Risikobereitschaft, da Aktienfonds aber eben nur Standardwerte
• Gibt es seit 1960 Jahren
• Referenz Index: MSCI WORLD
• Fondsvermögen ca.: 10,2 Mrd. EUR

DWS Top Dividende:

• Globaler Aktienfonds
• Fokus auf Dividendenstarke Unternehmen
• Mittlere Risikobereitschaft, da Aktienfonds aber eben nur Standardwerte
• Gibt es seit 2003
• Referenz Index: MSCI World High Dividend Yield NR USD
• Fondsvermögen: 19,4 Mrd. EUR

Flossbach von Storch Multiple Opportunities:

• globaler Mischfonds
• Mind. 25% Aktien
• Mittleres Risiko, durch trotzdem hohen Aktienanteil
• Auflagedatum 2007
• Referenzindex: Hat bewusst keinen Ref. Index
• Fondsvermögen ca.: 24 Mrd. EUR

Wie gut haben die Fonds in den letzten Jahren performed?

DEKA Global Champions: 

1 Jahr: -5,6%

3 Jahre: + 34,3%

5 Jahre: +62,0%

Volatilität 3 Jahre: 14,3%

UniGlobal: 

1 Jahr: +7,92%

3 Jahre: +54,4% 

5 Jahre: +73,2%

Volatilität 3 Jahre: 14,3%

DWS Top Dividende:

1 Jahr: +9,1%

3 Jahre: +16,0%

5 Jahre: +26,0%

Volatilität 3 Jahre: 12,4%

Flossbach von Storch Multiple Opportunities:

1 Jahr: -2,80%

3 Jahre: + 18,2%

5 Jahre: +25,0%

Volatilität 3 Jahre: 9,0%

Was kosten die Fonds und sind sie es Wert? 

Je nach Anbieter bzw. Fondsdepot werden für die Fonds Ausgabeaufschläge von bis zu 5% fällig. Dies ist eine einmalige Bepreisung beim Kauf. Die laufenden Kosten liegen bei ca. 1,5% bis 2,0%. 

Nicht ohne Grund werden diese Fonds oft als Flagship Fonds bezeichnet. Die Wertentwicklung liegt teilweise deutlich über der Benchmark und ist gerade bei einem Flossbach Multiple Opportunities stetig und konstant. Es kommt natürlich wie immer stark auf dein Anlageziel an. 

Generell hat sich gerade im letzten Jahr eine Mischung aus Dividendenfonds und Fonds mit einem Fokus auf Wachstumstitel gelohnt. Denn durch die Zinserhöhungen sind die Kurse der Wachstumstitel abgesackt. Die Dividendenwerten sind hingegen nicht so stark betroffen. 

Natürlich sind historische Wertentwicklungen nie ein garant für die Zukünftigen.

Wenn du Fragen zu diesem Thema hast, schreib uns gerne und wir klären deine Fragen!

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Zu guter Letzt wie immer ein Zitat: Heute vom Fondsmanager Bert Flossbach:

„Wer kann, sollte einen signifikanten Teil des Vermögens in Sachwerte investieren, vor allem in Aktien zukunftsträchtiger Unternehmen und in Gold.“

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Diese Folge haben wir mit diesem* Mikrofon aufgenommen.

Geplant haben wir die Folge hiermit*.

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